Contas laranja são o principal instrumento para golpes financeiros no Brasil

As chamadas contas laranjas representam hoje quase 50% de todos os instrumentos de fraude financeira registrados no Brasil. 

Os dados são de um levantamento da COD, empresa especializada em inteligência de dados, que aponta entre 78 e 115 mil indícios desse tipo de crime por mês no país.

De acordo com o estudo, são registradas em média 15 mil tentativas de fraude por dia e quase metade delas acontece na região sudeste. O jornalismo da Super Rádio Tupi conversou com o diretor de produtos e dados da COD, Danilo Coelho, que explica como esse tipo de fraude funciona. 

“Ela acontece quando criminosos usam a conta bancária de outra pessoa para movimentar dinheiro ilegal, como valores vindos de fraudes, golpes ou crimes virtuais. Normalmente, essa pessoa é persuadida em emprestar a conta e seus dados em troca de alguma recompensa. Na prática, a conta é usada para receber e transferir valores rapidamente, dificultando o rastreamento dos verdadeiros golpistas. Outro dado que chama a atenção é o horário dos golpes. 45% ocorrem em horário comercial e 87% em dias úteis, o que reforça o uso de engenharia social e abordagens diretas às vítimas. 

Os dados mostram que a resposta mais rápida das instituições tem sido fundamental.

Segundo a COD, 78% dos fraudadores tiveram apenas uma fraude registrada, o que indica a detecção precoce. 

Entre os que tentaram repetir o golpe, quase metade fez novas tentativas em até 10 dias após a primeira fraude antes de serem bloqueados.

Danilo Coelho ainda alerta sobre como usuários de plataformas e clientes de banco podem se proteger, ressaltando que é preciso ter cuidado com descontos imperdíveis, promessas de ganhos rápidos ou liberação imediata de crédito, bem como mensagens imediatistas como “sua conta será bloqueada”, “compra suspeita”, “clique aqui agora”. 

O alerta das autoridades e das instituições financeiras é claro: contas laranja continuam sendo um dos principais caminhos para fraudes no Brasil, e o combate a esse tipo de crime passa tanto por regras mais rígidas, (2:34) quanto pela informação e atenção do cidadão dia a dia.