Ex-diretor de banco entra na mira do Ministério Público em operação que investiga fraude milionária na venda de combustíveis pelo país

A 3ª fase da Operação Carbono Oculto, apelidada de “Crédito Oculto” e deflagrada em setembro de 2026 pelo Ministério Público de São Paulo (MP-SP) em conjunto com a Receita Federal, colocou o Banco Genial no centro do noticiário. A investigação apura um suposto esquema de lavagem de dinheiro no setor de combustíveis. Entre os alvos está Humberto Arthur Tupinambá Neto, ex-diretor do banco.

Qual a suspeita investigada pela operação?

A apuração foca em um complexo esquema de sonegação fiscal e lavagem de ativos que teria movimentado R$ 11,6 bilhões. Segundo os promotores do Grupo de Atuação Especial de Combate ao Crime Organizado (Gaeco), as fraudes estariam ligadas à aquisição da distribuidora de combustíveis Tobras (Terrana).

Além disso, documentos obtidos na operação indicam que o ex-gestor do banco teria usado sua posição para facilitar transações financeiras suspeitas. Durante a ação, as autoridades cumpriram 29 mandados de busca em sete estados. Os agentes também apreenderam equipamentos eletrônicos e documentos ligados aos investigados.

O Banco Genial corre algum risco?

Esta é uma das principais dúvidas de clientes e investidores. Em nota oficial, o Banco Genial afirmou que Humberto Tupinambá deixou o cargo em maio de 2026. Além disso, a instituição declarou que colabora com as autoridades para esclarecer os fatos.

Por outro lado, a advogada Ana Carolina de Faria, especialista em regulação do sistema financeiro, avalia que a investigação se concentra na conduta individual do ex-funcionário. Segundo ela, as instituições financeiras possuem mecanismos de controle e compliance para prevenir atividades ilícitas.

Nesse contexto, a investigação sobre um ex-funcionário não significa, por si só, que o banco tenha cometido irregularidades. O eventual impacto sobre a instituição dependerá dos fatos apurados pelas autoridades e das conclusões da investigação.

Quais são os próximos passos da apuração?

Agora, peritos da Receita Federal e do MP-SP vão analisar o material apreendido durante a operação. Essa etapa pode ajudar as autoridades a identificar a extensão do suposto esquema. Além disso, a análise poderá indicar o eventual envolvimento de outras pessoas ou empresas na fraude.

Os investigadores também poderão verificar possíveis conexões com outros casos envolvendo o mercado financeiro. Depois dessa análise, os promotores decidirão se apresentarão uma denúncia formal à Justiça contra os investigados.

Por fim, o processo pode levar meses até que as autoridades concluam essa etapa da apuração. Enquanto isso, os investigados terão direito à defesa e ao contraditório. Portanto, a investigação ainda não representa uma conclusão sobre a responsabilidade dos citados.

Para o cliente, a distinção é importante: até o momento, o foco da investigação está na conduta atribuída a pessoas específicas. Já eventual responsabilidade do Banco Genial dependerá das conclusões das autoridades competentes.